Les 10 meilleurs prêteurs hypothécaires en Amérique (2022)
Quels sont les meilleurs prêteurs hypothécaires en Amérique ?
Si vous êtes à la recherche de votre première maison ou si vous cherchez à refinancer votre maison existante, il serait alors utile de savoir quels sont les meilleurs prêteurs hypothécaires à utiliser, n’est-ce pas ?
Eh bien, dans cet article, vous trouverez 10 des meilleurs prêteurs hypothécaires en Amérique parmi lesquels vous pouvez choisir.
Lisez la liste, choisissez vos favoris et voyez quelles offres hypothécaires vous pouvez obtenir !
Les 10 meilleurs prêteurs hypothécaires en Amérique
La liste des prêteurs hypothécaires américains et les chiffres mentionnés ci-dessous ont été compilés à partir de diverses sources sur le Web, telles que thebalance.com, top10.com & crediful.com.
Voici les 10 meilleurs prêteurs hypothécaires en Amérique :
10. Penny Mac
Le premier prêteur hypothécaire sur notre liste est Penny Mac.
Fondée en 2008, Penny Mac est l’un des principaux prêteurs hypothécaires nationaux qui vise à fournir à ses clients une gamme de solutions hypothécaires innovantes.
Ils se concentrent principalement sur les prêts en ligne et proposent une gamme complète de prêts, y compris des prêts conventionnels, FHA, VA, des immeubles de placement et des prêts Jumbo, avec des taux d’intérêt très bas.
Contrairement à de nombreux prêteurs, Penny Mac prétend qu’ils ne vendront votre prêt à aucun autre fournisseur de services une fois que vous aurez clôturé, mais qu’ils assureront le service de votre prêt jusqu’à la fin de sa durée. Cela vous donne une certaine tranquillité d’esprit, sachant que vous parlerez toujours avec eux.
Penny Mac compte plus de 1,5 million de clients, plus de 3 500 employés et est actuellement basée dans 14 sites à travers l’Amérique.
9. Hypothèque Citi
Citi Mortgage est liée à Citi Bank, qui est l’une des plus grandes banques d’Amérique.
Ils sont bien connus pour être en mesure d’offrir des prêts à presque tous ceux qui peuvent se qualifier, principalement en raison de leur taille.
Cependant, afin de rivaliser avec des concurrents plus importants, Citi Mortgage a décidé d’investir dans un tout nouveau système de montage de prêts hypothécaires en ligne. Ils espèrent que le système améliorera considérablement leur processus de demande de prêt hypothécaire et d’emprunt, ce qui est plus que probable étant donné que la plupart des choses se font maintenant en ligne.
En plus d’aider les demandeurs potentiels de prêts hypothécaires à comprendre ce qu’ils peuvent se permettre d’emprunter, Citi Mortgage travaille également en étroite collaboration avec le programme de sensibilisation des avantages SCRA de la Maison Blanche pour les militaires actifs et retraités.
Ce programme permet aux propriétaires approuvés, qui ont été ou servent actuellement dans l’armée, d’effectuer des paiements mensuels abordables réduits.
Si vous avez un faible revenu et/ou un dépôt, les prêts FHA et VA pourraient être une bonne option pour vous. Citi Mortgage propose de bonnes options pour ces types de prêts qui pourraient valoir la peine d’être explorées.
8. Taux garanti
Le taux garanti offre une variété de prêts différents, des prêts conventionnels, FHA, VA, Jumbo, à taux fixe et à intérêt uniquement.
Ils ont lancé une « hypothèque numérique » qui prétend qu’une demande peut être remplie en aussi peu que 10 à 15 minutes.
Ils affirment également que 96% de leurs clients les recommanderaient à un ami ou à un membre de la famille.
Leur site Web est facile à naviguer et dans un court laps de temps, vous serez en mesure de savoir exactement ce que vous pouvez emprunter à l’aide de leur calculateur de prêt hypothécaire en ligne. Vous pouvez également comparer les derniers taux d’intérêt actuels.
Après cela, si vous souhaitez plus d’informations ou d’aide, vous pouvez consulter leur centre de connaissances. Il regorge de ressources et de guides utiles, sur tout, de l’achat d’une maison aux processus hypothécaires et de refinancement.
7. Nouveau financement américain
Le prochain prêteur hypothécaire à figurer sur notre liste est New American Funding.
Ces types fournissent un service de prêt direct supérieur, offrant des prêts conventionnels, FHA et VA.
Il s’agit d’un prêteur hypothécaire indépendant dont le siège social est situé dans le comté d’Orange, en Californie, qui se consacre à aider les familles et les particuliers à améliorer leur qualité de vie grâce à l’accession à la propriété.
Leur objectif est de « vous aider à économiser de l’argent sur votre hypothèque ».
Pour ce faire, ils vous aident à déterminer combien d’argent vous pouvez emprunter, vous conseillent sur le refinancement et vous fournissent d’autres informations utiles sur la façon d’obtenir un prêt hypothécaire.
S’il vous arrive d’avoir une mauvaise cote de crédit ou si vous êtes un travailleur indépendant, ces types pourraient être un bon choix pour vous.
La raison en est qu’ils vérifient toutes leurs applications manuellement, afin qu’ils puissent prendre en considération d’autres facteurs importants comme avoir un revenu élevé ou une quantité considérable d’économies.
De nombreux autres processus de demande de prêteurs utilisent des algorithmes informatiques pour déterminer le résultat de votre demande. Ce n’est pas le cas avec New American Funding. Ainsi, vos chances d’obtenir un prêt hypothécaire pourraient être plus élevées si vous tentez votre chance avec ce prêteur hypothécaire, car vous savez qu’il s’agit d’une personne réelle qui examine votre demande.
6. Chasser
Si vous recherchez une configuration plus traditionnelle, c’est-à-dire utiliser une banque principale pour votre hypothèque, alors obtenir une hypothèque avec Chase pourrait fonctionner pour vous.
Chase Bank est l’une des plus grandes banques au monde et l’un des principaux fournisseurs de prêts hypothécaires.
Pour acquérir une hypothèque auprès d’eux, vous devrez vous rendre dans une succursale et avoir une ou deux réunions en personne avec un courtier en hypothèques.
Ils ont plus de 5 300 succursales à travers l’Amérique et affirment que près de la moitié de tous les Américains sont inscrits dans leurs livres sous une forme ou une autre. Cela peut prendre la forme de comptes bancaires, de cartes de crédit ou de comptes professionnels.
Ils offrent également une application mobile de pointe et un service Web en ligne pour gérer facilement votre prêt hypothécaire ou tout autre produit Chase que vous utilisez.
Si vous êtes quelqu’un qui aime faire les choses en personne, aime une structure traditionnelle et veut un bon service client, alors Chase pourrait être une bonne voie à suivre.
5. SoFi
SoFi, ou Social Finance, a commencé comme une société de refinancement de prêts étudiants, mais est rapidement devenue un fournisseur de prêts beaucoup plus important qui propose d’autres types de prêts, tels que des prêts hypothécaires.
De la même manière que les prêteurs hypothécaires, comme New American Finance, examinent d’autres aspects de votre demande, SoFi examine également d’autres domaines de votre situation financière pour déterminer leur décision.
Par exemple, ils examineront votre diplôme universitaire et votre potentiel de gains futurs, ce qui pourrait faire une grande différence dans le montant global que vous pouvez emprunter.
Leur processus est assez simple et peut être effectué à 100% en ligne.
Vous commencerez par remplir un formulaire de pré-qualification qui n’aura pas d’impact sur votre pointage de crédit.
Après cela, vous serez présenté avec toutes les options auxquelles vous êtes éligible, et vous pourrez choisir votre favori et vous attendre à entendre votre décision de candidature dans les 30 jours.
Si vous vous demandez pourquoi vous devriez choisir SoFi, alors considérez qu’ils offrent des acomptes abordables, aussi peu que 10 % d’acompte, des tarifs très compétitifs, des frais de création d’environ 1 000 $ pour les non-membres et 500 $ pour les membres, et de l’aide à tout moment. vous en avez besoin via leur système de support en ligne.
4. Dépôt de prêt
Si vous cherchez à refinancer, alors LoanDepot devrait être une considération.
Ils rendent le refinancement aussi simple et fluide que possible, mais offrent également une variété d’options hypothécaires.
La société a jusqu’à présent financé davantage les 70 milliards de dollars de prêts hypothécaires refinancés et est assez généreuse en ce qui concerne les frais.
Ils renoncent aux frais de refinancement et remboursent les frais d’évaluation pour tous les refinancements futurs après votre premier accord de refinancement avec eux.
De plus, contrairement à beaucoup d’autres prêteurs hypothécaires en Amérique, les agents de crédit de LoanDepot n’ont pas du tout incité à vous orienter dans une direction ou vers un produit spécifique. Leurs agents de crédit ne reçoivent aucune incitation, vous pouvez donc être sûr que leurs recommandations sont authentiques.
Le refinancement peut être une bonne option dans un certain nombre de circonstances, cependant, si c’est quelque chose que vous décidez de faire, assurez-vous simplement de parler à un prêteur hypothécaire comme LoanDepot pour obtenir des informations fiables et fiables.
3. Lenda
Si vous recherchez un prêteur hypothécaire en ligne rapide et facile à utiliser qui ne nécessite pas une tonne de paperasse, alors Lenda vaut le détour.
Il s’agit d’un fournisseur de prêts hypothécaires en ligne uniquement qui propose des pré-qualifications et des estimations de refinancement rapides et faciles via son site Web.
Reconnue pour son excellent service client, Lenda propose un service de conciergerie entièrement dématérialisé.
Leur système numérique présente et indique clairement ce que vous devez leur envoyer et quels documents pourraient manquer. Tout ce que vous avez à faire est de suivre le processus, de télécharger les bons documents et Lenda fera le reste.
Lors de l’achat d’une maison, chaque centime compte, et souvent beaucoup d’argent peut être dépensé en frais de montage et de courtage, mais ce n’est pas le cas avec Lenda.
Ils ne facturent aucun frais pour ce travail, choisissant plutôt de rester compétitifs avec des taux d’intérêt.
Pour le moment, Lenda continue de croître, vous ne pourrez donc peut-être pas accéder à leurs offres car ils ne sont pas encore dans tous les États.
Cependant, cela est susceptible de changer le plus tôt possible à mesure que leur succès se poursuit.
2. Arbre de prêt
Rechercher un prêt hypothécaire en ligne, puis le comparer en ligne peut parfois être frustrant.
Eh bien, LendingTree, le plus grand marché de prêt en ligne des Amériques, permet de comparer aussi facilement que possible toutes vos différentes options de prêt hypothécaire.
Quelques minutes après avoir rempli votre demande, vous pourriez avoir jusqu’à cinq offres de prêt différentes à votre disposition.
Vous pouvez également soumettre une demande en ligne pour un prêt conventionnel, FHA ou VA si vous le souhaitez.
Si vous n’êtes toujours pas sûr des options qui vous ont été proposées ou si vous avez besoin d’aide en général, leur site Web propose une tonne d’informations et de guides utiles pour les différentes étapes du processus d’achat d’une maison.
LendingTree vous permet d’acheter des tarifs compétitifs tout en comparant les résultats dans un format simplifié, facile à digérer.
1. Accélérez les prêts
Quicken Loans arrive en tête de notre liste des meilleurs prêteurs hypothécaires en Amérique.
Ils sont le plus grand prêteur hypothécaire aux États-Unis et rendent le processus de demande de prêt hypothécaire très facile pour les candidats en ligne.
Grâce à leurs campagnes stratégiques de publicité en ligne et à la télévision, ils ont réussi à se faire connaître à l’échelle nationale et à augmenter leur nombre de prêts.
Leur site internet est simple, et permet presque immédiatement d’identifier votre potentiel d’emprunt grâce au calculateur de leur page d’accueil.
Une fois que vous aurez rempli quelques informations de base, la calculatrice vous donnera la possibilité d’acquérir vos propres tarifs personnalisés, ce qui prenait beaucoup de temps dans le passé.
De plus, pendant le processus de candidature, vous pouvez connecter vos comptes bancaires et laisser leur système faire tout le travail automatiquement !
Dans l’ensemble, la majorité des demandeurs de prêt hypothécaire choisissent d’opter pour Quicken Loans car ils rendent le processus de demande facile, rapide et sans tracas.
Résumé
Nous espérons que vous avez apprécié notre liste des 10 meilleurs prêteurs hypothécaires en Amérique de 2019.
Assurez-vous de faire vos devoirs lorsque vous choisissez un prêteur hypothécaire. Comme vous l’avez vu sur notre liste, il y a beaucoup de choix en 2020, alors assurez-vous de choisir quelques-uns de vos favoris dans la liste et de les tester avant de prendre une décision finale.
Une hypothèque est une grosse affaire, donc passer du temps à trouver le meilleur prêteur hypothécaire en vaut la peine.
Voici un bref récapitulatif des 10 meilleurs prêteurs hypothécaires en Amérique :
- Prêts Quicken
- Arbre de prêt
- Lenda
- Dépôt de prêt
- SoFi
- chasser
- Nouveau financement américain
- Taux garanti
- Hypothèque Citi
- Penny Mac
